ما هو تبييض الأموال؟
ما هو غسيل الأموال يعتبر غسيل الأموال جريمة اقتصادية وهي حيازة الأموال المحظورة بقصد حيازة أو إدارة أو تبادل أو تحويل أو تحويل أو التلاعب بقيمتها ، وسنناقش في هذا المقال موضوع غسيل الأموال من خلال سوف نتحدث عن زيدا بالتفصيل. موقع إلكتروني.
هل تعلم ماذا يعني غسيل الأموال باللغة الهندية؟ ما هو حكم الدين والشريعة في غسيل الأموال ، والآن يمكنك معرفة التفاصيل في مقال: ما معنى غسل الأموال؟ ما هو حكم الدين والقانون في غسيل الأموال؟
خطوات غسيل الأموال
يتم غسيل الأموال على ثلاث مراحل:
1- مرحلة الإيداع
- إنها مرحلة الاستبدال أو التوظيف ، حيث يتم التخلص من مبلغ كبير من الأموال غير المشروعة بطرق مختلفة ، إما عن طريق إيداعها في مؤسسة مالية أو بنك.
- يمكن غسل الأموال غير المشروعة عن طريق شراء عقارات أو سيارات أو يخوت باهظة الثمن يسهل التصرف فيها وبيعها ، أو عن طريق تحويل الأموال إلى عملات أجنبية.
- تعد مرحلة الإيداع من أصعب مراحل المتورطين في عمليات غسيل الأموال ، حيث لا تزال عرضة للكشف ، لاحتوائها على كميات ضخمة من الأموال السائلة.
- ليس من الصعب تحديد الشخص الذي قام بإيداع الأموال ، ومن ثم يمكن معرفة علاقة ذلك الشخص بمصدر المال.
من هنا يمكنك معرفة أفضل طريقة للاستثمار في البنوك من خلال موضوعنا: أفضل طريقة لاستثمار أموالك في البنوك
2- مرحلة التمويه
- تعتبر مرحلة الغموض مرحلة الغموض أو التوحيد لأنها تبدأ بعد أن تكون النقود في النظام المصرفي الشرعي.
- ثم يتخذ مبيض الأموال الخطوة التالية ، وهي فصل أو فصل الأموال المراد غسلها عن مصدرها غير القانوني من خلال عدد من العمليات المصرفية المعقدة التي تأخذ نمط العمليات المصرفية المشروعة.
- والغرض من زيادة هذه الخطوات هو زيادة صعوبة تتبع مصدر الأموال غير المشروعة وتعقبه.
- الاختصارات من أهم الوسائل في إعادة عملية تحويل الأموال من بنك إلى آخر وتحويل الأموال إلكترونياً.
- يزداد تعقيد تتبع الأموال عندما يتم تحويلها إلى البنوك التي لديها قواعد سرية صارمة للودائع في البلدان الأخرى ، ويطلق عليها الملذات المصرفية الآمنة ، وتتميز هذه الملذات بسهولة قوانينها.
أصبحت فكرة تحويل الأموال أمرا لا يمثل مشكلة لصاحبها ، حيث توجد طرق عديدة في دول مختلفة ، سواء عن طريق البنوك أو من خلال أشخاص آخرين ، وخطوات معرفة كيفية تحويل الأموال إلى رقم الحساب في أدعوك لقراءة مقال: كيفية تحويل الأموال إلى رقم الحساب على مراحل
3- مرحلة التكامل
- تعتبر هذه المرحلة المرحلة الأخيرة في عملية غسيل الأموال ، حيث تشمل غسيل الأموال ، ومن هنا يطلق عليها مرحلة التجفيف.
- في هذه المرحلة ، يتم دمج الأموال المغسولة في النظام المصرفي والدورة الاقتصادية حتى تظهر كمنفعة طبيعية أو نتيجة ثانوية للمعاملات التجارية مثل القروض الاصطناعية والشركات الوهمية وتبعية البنوك الأجنبية.
- الفواتير المزيفة والكاذبة هي أيضًا عوائد وهمية في مجال الاستيراد والتصدير.
- بعد ذلك ، يصعب التمييز بين الأموال المشروعة والأموال غير المشروعة ، إلا من خلال عمل المرشد والبحث السري داخل عصابات غسيل الأموال.
غسيل الأموال من منظور أوسع
- ينقسم غسيل الأموال إلى قسمين. غسيل الأموال هو إعادة تدوير الأموال الناتجة عن العمليات غير القانونية إلى قنوات وقطاعات الاستثمار المشروعة لإخفاء مصدرها الحقيقي.
- يحاول الأشخاص المنخرطون في غسيل الأموال جعل الأموال تبدو وكأنها نشأت من مشروع أو ما شابه. تشمل الأمثلة على الأنشطة غير القانونية الدعارة والأسلحة والمخدرات.
- لتقريب الفكرة وتعزيز الفهم ، سنقدم أمثلة واقعية يتم استخدامها. لنفترض أنني مسؤول فاسد وتلقيت رشوة بمليون جنيه فكيف يمكنني الاحتفاظ بهذا المبلغ في البنك بدونه؟ يقوم البنك بمراجعة حسابي ويبلغ أن هذا تحويل غير قانوني لا تبرره مصادر الدخل الخاصة بي.
- الحل في هذه الحالة السابقة ، إذا كانت الرشوة من مصنع واحد ، كنت سأطلب من المتهم تعييني كمستشار تسويقي لهم والقيام ببيع افتراضي للمصنع بخمسة ملايين جنيه كنتيجة لمهاراتي. مصنع.
- ستكون عمولتي مليون أو مليوني شخص ، أما الثلاثة ملايين المتبقية فسيتم دفعها كعمولة غسيل أموال وضرائب لأصحاب المصانع.
- في هذه الحالة ، من الممكن أن يتم وضع رصيد الرشوة بالكامل بشكل قانوني في حسابي في البنك ، ولا يمكن لأي من البنوك اكتشاف أن أي مبيعات حدثت كانت كلها وهمية وأن هدفها الرئيسي كان الرشوة.
- المثال الثاني ، وهو شائع جدًا بين الأطباء الذين يشمل عملهم تجارة الأعضاء البشرية ، حيث يتم افتتاح متجر لبيع التحف والأنتيكات في إحدى المناطق الراقية ، ويتم شراء بعض التحف والأنتيكات من الناس. بدون فاتورة.
- يتم تسجيل هذه التحف والأنتيكات بمبلغ أقل من قيمتها الأصلية ، ويتم بيعها كبيع وهمي بمبلغ أعلى بكثير من قيمة شرائها ، ويتم الانتهاء من الرسومات الرسمية حتى يتم دفع الضرائب القانونية مقابل ذلك. ، وقد تم تسجيل فرق السعر في lakhs ، والتي هي في الأساس عملية زرع الأعضاء.
يمكنك أيضًا التعرف على أنواع الحسابات في البنوك من خلال هذا الموضوع: أنواع الحسابات في البنوك
غسيل الأموال العكسي
- هو وجود أموال من مصادر مشروعة وصرفها في مصادر غير مشروعة ، مثل شراء أسلحة محظورة دولياً أو من دول محظورة مثل السودان وإيران ، أو لتمويل عمليات إرهابية.
- تم إضافة نوعين آخرين إلى هذه القوائم. الأول هو أولئك الذين ثبت ضدهم قضايا فساد مالي ، والنوع الثاني هم جميع الأشخاص الذين يعملون في السياسة ، حيث يطلق عليهم اسم EPE ويسمى مسؤولو البنوك FEP.
- إذا كان هؤلاء الأشخاص شرعيين ، فسيتم وضع أسمائهم على قائمة المراقبة وليس لأي غرض آخر.
- يجب مراقبة أي تحويل للأموال عبر البلاد إلى جميع الأشخاص المعنيين بالسياسة ومراجعة مصادره حتى لا يكون هناك رشوة أو فساد.
- هذه الظاهرة لها آثار اقتصادية وسياسية واجتماعية.
- وبهذه الآثار كانت هناك زيادة كبيرة في السيولة المحلية لا تتناسب مع الزيادة في إنتاج الخدمات والسلع.
- وانخفض الدخل القومي ونزف الاقتصاد الوطني ، وكل ذلك لصالح الاقتصاد الخارجي.
- لم يدفع بعض الناس الضرائب ، وواجهت خزانة الدولة نقصًا في الإيرادات العامة يتجاوز إجمالي الإنفاق.
- تدهورت قيمة العملة الوطنية وتشوهت الأسواق المالية.
- ضعف وحدة الدولة بسبب سهولة شراء ديون القضاء والشرطة والسياسيين وظاهرة الجريمة المنظمة.
- أدى عدد كبير من التهرب الضريبي والرشوة والنظام الإداري المنخفض والفاسد إلى انخفاض معدل الادخار.
- أدى الضغط على السلع المعروضة إلى زيادة ميل قوة شرائية معينة وزيادة معدل التضخم من خلال الاستهلاك بنمط عشوائي.
- إفساد مناخ الاستثمار وتشويه المنافسة.
أيهما أفضل للادخار أو دفتر التوفير البريدي أو البنك ، يتم شرحه هنا أكثر من خلال الموضوع: من هو الأفضل للادخار ، أو دفتر التوفير البريدي أو البنك ، وكيف يتم حساب الفوائد لهم جنبًا إلى جنب مع المزايا والعيوب؟
حكم الشريعة الإسلامية وأحكامها في غسل الأموال
- هناك مصطلحات شائعة تتعلق بالأموال المحرمة التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة ، وهي مصطلح الأموال المحرمة أو غسيل الأموال ، وتسمى أيضًا غسل الأموال القذرة.
- الأموال التي تأتي من مصدر غير قانوني ، إذا دخلت في فعل معتمد ومصرح به بموجب القانون ، يمكن أن تتحول إلى نقود نظيفة مثل الملابس غير النظيفة. إزالتها منه.
- غسل الأموال غير المشروع مخالف لأحكام الشريعة الإسلامية ولا يتفق مع أصول الدين وقواعده ، ويحرم الإسلام أي ربح من الأساليب غير المشروعة والمحظورة.
- كما يحظر الإسلام غسل الأموال وغسيل الأموال الناشئة عن الجريمة والسرقة والتزوير والسرقة والدعارة والاقتحام على ممتلكات الآخرين بالنهب والسطو.
- والحكم قبل غسل المال هو الحكم بعد غسله ، وما استخرج منه بالقوة والسرقة ونحوهما يعاد إلى أصحابه.
كما أدعوك للتعرف على أفضل الطرق للاستثمار في البنوك من خلال موضوع: أفضل طريقة للاستثمار في البنوك (أفضل 5 طرق للاستثمار)
وفي ختام المقال تحدثنا عن غسيل الأموال أي غسيل الأموال ومراحلها وكيف يحدث في الدولة وكيفية التخطيط لعدم فضح هذه العمليات وحكمها على الدين وأتمنى أن يكون المقال أفادك وفاز بمديحك.